Обзор нового законопроекта по противодействию отмыванию денежных средств

19 июня 2024 года в Официальном журнале Европейского союза была опубликована Регуляция 2024/1624 Европейского Парламента от 31 мая 2024 года о предотвращении использования финансовых систем в целях отмывания денежных средств. Новый закон устанавливает главные принципы противодействия отмыванию денежных средств, в том числе с использованием различных миграционных программ. Регуляция будет применяться с 2027 года, через 3 года после официального вступления в законную силу.

Закон устанавливает

• меры, применяемые странами участницами ЕС по противодействию отмыванию денежных средств;
• требования, предъявляемые к бенефициарам для подтверждения прозрачности происхождения денежных средств;
• меры по ограничению злоупотребления анонимными инструментами.

Важно: Данный закон распространяется также на нотариусов, юридические компании и юристов, осуществляющих частную практику в части предоставления услуг по сделкам, связанным с куплей-продажей недвижимого имущества. Данные меры затронут следующие сферы:

• банковская сфера (открытие и управление банковскими счетами);
• сфера недвижимости (приобретение и продажа недвижимости);
• миграционная (получение ВНЖ за покупку недвижимого имущества).

В п. I ч. 3. ст.3 Регуляции, впервые упоминаются операторы осуществляющие услуги по получению ВНЖ за инвестиции:

investment migration operators permitted to represent or offer intermediation services to third-country nationals seeking to obtain residence rights in a Member State in exchange for any kind of investment, including capital transfers, purchase or renting of property, investment in government bonds, investment in corporate entities, donation or endowment of an activity to the public good and contributions to the state budget;

Дополнительные нововведения

• Ограничение на совершение операций с наличными платежами. Максимальный лимит на уровне ЕС в размере 10 000 евро установлен для наличных платежей. Государства-члены будут иметь возможность устанавливать более низкий максимальный лимит, если сочтут это необходимым, исходя из конкретных национальных рисков;
• Обязанные субъекты должны проверять, подлежат ли бенефициарные владельцы целевым финансовым санкциям. В контексте юридических лиц как физические, так и юридические лица, которые контролируют юридическое лицо или владеют более чем 50% прав собственности или контрольного пакета акций этого юридического лица, будь то индивидуально или коллективно, также должны быть проверены по спискам целевых финансовых санкций;
• Учреждение органа по борьбе с отмыванием денег («AMLA»), который начнет прямой надзор за обязанными субъектами в 2028 году;

Закон внесет множество изменений не только в законодательство ЕС, но и в национальное законодательства стран. Стоит ожидать ужесточения требований к кандидатам на получение ВНЖ за инвестиции, или лицам получающим ВНЖ за открытие ИП/компаний.

Авторы: Ярославна Задесенская, Леван Погосов

Уважаемые журналисты, использование материалов с сайта REVERA в публикациях возможно только после нашего письменного разрешения. 

Для согласования материалов обращайтесь на e-mail: i.antonova@revera.legal или Telegram: https://t.me/PR_revera