Przegląd nowego projektu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
- Nowe regulacje
- Główne zasady
- Zakres regulacji
- Regulacje dotyczące operatorów migracji inwestycyjnej
- Dodatkowe zmiany
- Autorzy opracowania:
Nowe regulacje
19 czerwca 2024 r. w Dzienniku Urzędowym Unii Europejskiej opublikowano Rozporządzenie 2024/1624 Parlamentu Europejskiego z 31 maja 2024 r. dotyczące zapobiegania wykorzystywaniu systemów finansowych do prania pieniędzy. Nowe przepisy określają kluczowe zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy, w tym w ramach różnych programów migracyjnych. Regulacja wejdzie w życie w 2027 roku – trzy lata po jej oficjalnym przyjęciu.
Główne zasady
- Środki stosowane przez państwa członkowskie UE w celu zwalczania prania pieniędzy.
- Wymogi dotyczące beneficjentów, zobowiązujące ich do potwierdzenia transparentności pochodzenia środków finansowych.
- Ograniczenia dotyczące stosowania anonimowych instrumentów finansowych.
Zakres regulacji
Nowe przepisy dotyczą również notariuszy, firm prawniczych oraz prawników świadczących prywatną praktykę w zakresie transakcji związanych z nieruchomościami. Szczególnie dotyczy to sektorów:
- Bankowego (otwieranie i zarządzanie kontami bankowymi).
- Nieruchomości (kupno i sprzedaż nieruchomości).
- Migracyjnego (uzyskanie prawa pobytu poprzez inwestycję w nieruchomości).
Regulacje dotyczące operatorów migracji inwestycyjnej
W punkcie I części 3 art. 3 Rozporządzenia po raz pierwszy pojawia się odniesienie do operatorów oferujących usługi związane z uzyskaniem prawa pobytu przez inwestycję:
> Operatorzy migracji inwestycyjnej, którzy mają prawo reprezentować lub pośredniczyć w usługach dla obywateli państw trzecich, ubiegających się o prawo pobytu w państwie członkowskim w zamian za jakikolwiek rodzaj inwestycji, w tym transfer kapitału, zakup lub wynajem nieruchomości, inwestycje w obligacje skarbowe, inwestycje w przedsiębiorstwa, darowizny na cele publiczne oraz wpłaty do budżetu państwa.
Dodatkowe zmiany
- Ograniczenie płatności gotówkowych – maksymalny limit dla transakcji gotówkowych w UE ustalono na 10 000 euro. Państwa członkowskie mogą wprowadzać niższe limity, zgodnie z krajowym ryzykiem prania pieniędzy.
- Obowiązek weryfikacji beneficjentów pod kątem sankcji finansowych – osoby fizyczne i prawne kontrolujące co najmniej 50% udziałów w firmie muszą zostać sprawdzone w rejestrze sankcji finansowych.
- Utworzenie Europejskiego Urzędu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy („AMLA”), który rozpocznie bezpośredni nadzór nad obowiązanymi podmiotami w 2028 r.
- Wpływ na ustawodawstwo krajowe – należy spodziewać się zaostrzenia wymagań wobec osób ubiegających się o prawo pobytu na podstawie inwestycji oraz przedsiębiorców rejestrujących działalność w UE.
Autorzy opracowania:
- Jarosławna Zadesenska
- Lewan Pogosow
Masz pytania? Skontaktuj się z naszym prawnikiem, aby dowiedzieć się więcej.
